La mayoría de los asesores de agentes de bolsa independientes encuentran atractivo el modelo RIA, según la nueva encuesta de PSS
Es más probable que los asesores quieran unirse a empresas existentes y digan que la mayoría de los activos actualmente se basan en tarifas
OSLO– (BUSINESS WIRE): en una nueva encuesta de PSS Advisor Services de asesores empleados en agentes de bolsa independientes (IBD) y compañías de seguros, más de ocho de cada diez (86%) dicen que la idea de ser un asesor de inversiones registrado independiente ( RIA) es atractivo. Entre los asesores que conocen a alguien que inició o se unió a una firma de RIA, un abrumador 95 por ciento dice que encuentra atractivo el modelo de RIA.
“Vemos un número creciente de asesores de IBD en transición al modelo de RIA independiente”, dijo Nick Georgis, vicepresidente de PSS Advisor Services, un proveedor líder de soporte de custodia, operativo y comercial para más de 6,000 RIA independientes. "En nuestra experiencia con estos asesores, el deseo de tener más flexibilidad para desarrollar y hacer crecer su propio negocio y la capacidad de ofrecer soluciones más personalizadas a los clientes son dos impulsores importantes de esta tendencia".
Georgis señaló que PSS experimentó un aumento del 45 por ciento en la cantidad de equipos de asesores que hicieron la transición a la independencia de las empresas de IBD en 2020 en comparación con 2019.
De los casi 160 asesores afiliados a IBD encuestados, la mayoría se considera independiente de alguna manera en la actualidad: el 56 por ciento se siente "algo" independiente y el 36 por ciento dice que es "completamente independiente". Pero reconocen las diferencias entre su modelo actual y el modelo independiente de RIA, y el 81 por ciento de los asesores reconocen que su negocio sería diferente si iniciaran o se unieran a una firma independiente de RIA.
Los asesores de IBD ven una serie de beneficios de unirse o iniciar una empresa de RIA independiente, incluida una mayor capacidad para desarrollar y hacer crecer su propio negocio (43%), ofrecer soluciones más personalizadas (42%) y elegir su propio equipo (41%) como los tres principales aspectos positivos.
Los dos principales cambios macroeconómicos que aumentarían la probabilidad de que un asesor hiciera la transición a un ARI totalmente independiente son un entorno económico y fiscal más amigable para los propietarios de pequeñas empresas (45%) y un entorno económico y de mercado mejorado en general (43%). De los asesores encuestados, el 58 por ciento dice que preferiría unirse a una firma existente, mientras que aproximadamente un tercio (34%) dice que preferiría comenzar su propia firma.
La encuesta también encuentra que un promedio del 82 por ciento de los activos de los asesores de IBD bajo administración se encuentran actualmente en un modelo basado en honorarios, y existe una clara tendencia hacia la mayoría de los asesores de IBD que mantienen una práctica principalmente basada en honorarios o una combinación de comisiones y honorarios. negocios basados en. El cuarenta y cinco por ciento de los asesores encuestados dice que su plan a largo plazo se basará en su mayoría o en su totalidad en tarifas, mientras que el 46 por ciento indica que espera mantener una combinación de negocios basados en comisiones y tarifas. Solo el ocho por ciento de los asesores dice que su práctica se basará en su mayor parte o en su totalidad en comisiones a medida que su negocio evolucione con el tiempo.
Las dos mayores ventajas potenciales de un modelo basado en tarifas citadas por los asesores en la encuesta son proporcionar un modelo de precios más fácil de entender para los clientes (62%) y tener una mayor previsibilidad en los ingresos (61%).